KPMG Video Insights

GMS Insights - Mayday Payroll - Hilfe, wenn es brennt

Tue, 21 Nov 2023 09:13:20 GMT

In diesem Webcast beschäftigten sich unsere Expert:innen mit den aktuellen Herausforderungen des Payroll Management und haben dabei die Marktdynamik sowie (technologische) Trends im Blick. Präventiv unterwegs sein: Möchten Sie dem Fachkräftemangel in HR-Abteilungen und den steigenden Anforderungen der Finanzverwaltung an die Gehaltsabrechnung in Deutschland einen Schritt voraus sein?

Wie digitalisieren Treasurer die Zahlungsabwicklung? #26

Wed, 25 Jan 2023 15:06:27 GMT

Sven Warnke (KPMG) und Ingo Blum (aye4fin) über die neuen Herausforderungen im Liquiditätsmanagement, neue Service-Provider und eine effiziente Payment Orchestration

Schon vor Jahren hat die Digitalisierung das Payment erfasst. Sie hat die gesamte Kette der Zahlungsabwicklung revolutioniert und Chancen für neue Wettbewerber mit innovativen Produkten gebracht, zum Beispiel neue Kauf- und Finanzierungslösungen wie Buy now, pay later (BNPL). Neben die etablierten Player sind neue Wettbewerber getreten, und es ist eine neue Vielfalt von Möglichkeiten für das Corporate Treasury entstanden.
Treasury-Verantwortliche befassen sich daher heute nicht mehr allein mit der reinen Optimierung des Cash Managements. Und Zahlungsabwicklung ist kein notwendiges Übel mehr, sondern ein Erfolgsfaktor für die effiziente Unternehmenssteuerung – darin sind sich KPMG-Experte Sven Warnke und Ingo Blum von der Beratung aye4fin einig.
Ein Beispiel ist die Versicherung: Neue Produkte – zum Beispiel Kurzzeitpolicen – und mobile Absatzwege machen einen rasanten Vertragsabschluss möglich. Der Kunde geht davon aus, dass umgehend Versicherungsschutz besteht – eine Herausforderung auch für das Treasury, das den Zahlungseingang in Echtzeit prozessieren muss.
Unter dem Stichwort Payment Orchestration ist die gesamte Zahlungsabwicklung über eine Plattform – von online bis PoS – mittlerweile Standard. Aber welche Partner und welches Service-Portfolio braucht ein Unternehmen konkret? Jetzt reinhören

#bnpl #financialservices #Podcast

Das Gespräch in der Übersicht:
[[01:00] Sven und Ingo stellen sich vor
[02:55] Die Bedeutung von Digital Payment für das Treasury
[05:05] Zahlungsabwicklung als kritischer Erfolgsfaktor
[06:30] Die neuen Anforderungen für Treasurer
[08:00] Neue Player im Markt und die Neudefinition von Payment-Services für Banken
[09:45] Der Transaktionsablauf unter der Lupe
[12:45] Die Disruption durch neue Bezahlverfahren
[14:55] Was machen die Banken – Kooperation, Wettbewerb, Coopetition?
[18:20] Cash Management, quo vadis?
[19:50] Verabschiedung

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Der Podcast Digitalisierung ist… vom KPMG Digital Hub versorgt Euch monatlich mit spannenden Erfahrungsberichten und Insights rund um das Thema Digitalisierung. Wir sprechen vor allem mit Gästen aus der Finanzindustrie – oder Beobachtern der Branche.

Zu Wort kommen prominente Vordenker, Experten und Entscheider, die ihre ganz persönliche Sicht auf die aktuellen Entwicklungen, Chancen und Herausforderungen der Digitalisierung mit uns teilen. Mit ihnen sprechen wir über digitale Strategien, den Einsatz von Zukunftstechnologien und die Arbeitswelt von morgen.

Wenn Du Dich wie wir für die digitale Wirtschaftswelt begeisterst, dann abonniere diesen Podcast, hör rein und lass Dich inspirieren. Denn eines ist sicher: Digitalisierung ist… hörenswert!

Wer sind wir?
Der KPMG Digital Hub bietet Lösungen für eine vernetzte Welt: Gemeinsam mit unseren Partnern unterstützen wir unsere Kunden bei der digitalen Transformation ihres Geschäfts und denken Produkte, Prozesse und Geschäftsmodelle von Grund auf neu. Lest jede Woche mehrere neue Artikel auf unserem Blog: https://klardenker.kpmg.de/digital-hub/

Ein DLT-gestützter Kapitalmarkt – die Zukunft des Wertpapierhandels? #21

Wed, 23 Nov 2022 13:17:10 GMT

Simon Censkowsky vom Fintech Cashlink und KPMG-Experte Philipp Köhler-Brinkmann über Emissionen auf der Blockchain
Simon Censkowsky, Experte für DLT-basierte Kapitalmarktinfrastruktur und Senior Business Development Manager bei Cashlink Technologies, ist bei uns im Podcast zu Gast. Das Fintech aus Frankfurt am Main gewann schon zwei Mal den Fintech Germany Award und wurde schon früh von prominenten Investoren gefördert. Cashlink war eines der ersten Unternehmen in Deutschland, das eigene digitale Wertpapiere auf der Blockchain ausgegeben hat. Als Payment-Anbieter gestartet, hat sich Cashlink – eng am Markt – weiterentwickelt und sein Geschäftsmodell neuen digitalen Entwicklungen angepasst.

Heute bietet das rund 25-köpfige Team eine ganzheitliche Tokenisierungslösung für Kapitalmarktteilnehmer an und ermöglicht einfachen Zugang zu DLT-gestützten Kapitalmärkten.
Ein sicherer Rechtsrahmen bildet die Voraussetzung für das Entstehen eines digitalen Kapitalmarkts. Diese wurde in Deutschland mit dem Gesetz zur Einführung von elektronischen Wertpapieren (eWpG) geschaffen – es stehen aber noch weitere regulatorische Initiativen – besonders auf EU-Ebene in den Startlöchern. KPMG-Experte Philipp Köhler-Brinkmann bringt uns dazu auf den Stand der Entwicklung.

#Fintech #Blockchain #Payment #Krypto #Podcast

Das Gespräch in der Übersicht:
[01:15] Simon und Philipp stellen sich vor
[03:00] Wie hat sich Cashlink entwickelt und wo steht das Unternehmen heute?
[04:45] Das steckt hinter der ganzheitlichen Tokenisierungslösung
[05:35] Wie revolutioniert DLT die Kapitalmärkte?
[06:40] Infrastrukturen für die Emission, die Abwicklung und den Vertrieb von DLT-basierten Wertpapieren
[08:05] Simon über Herausforderungen und Chancen für den digitalen Kapitalmarkt
[10:50] eWpG, DLT Pilot Regime und Co.: Philipp gibt einen Überblick über regulatorische Rahmenbedingungen
[12:40] Deutsche Regulierung im internationalen Vergleich und Deutschland als attraktiver Standort für Fintechs
[13:50] Regulierung auf EU-Ebene
[14:35] Was kommt als nächstes?
[17:50] Simon und Philipp über eigene Erfahrungen mit Kryptowerten, NFTs und digitalen Wertpapieren
[20:00] Verabschiedung

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Wie meistern Geschäftsbanken TARGET2, den digitalen Euro und ein europäisches...

Tue, 06 Sep 2022 14:15:21 GMT

Gregor Roth, Bereichsleiter Transactions bei der DZ Bank, im Gespräch mit KPMG-Partner Sven Korschinowski über die Zukunft des Bezahlens

Bei Zahlungsverkehr-Verantwortlichen wie Gregor Roth von der DZ Bank ist der 21. November 2022 im Kalender rot angestrichen. Ohne Übergangsfrist stellen die Geschäftsbanken alle Transaktionen auf ein neues System um. Anlass ist die TARGET2-Konsolidierung – sie soll den europäischen Zahlungsverkehr optimieren und ihn auf Innovationen wie digitale Währungen vorbereiten. Darüber diskutieren KPMG-Experte Sven Korschinowski und Gregor Roth bei uns im Podcast: Wann kommt der digitale Euro – und wie wird er zur Erfolgsgeschichte? Warum die European Payment Initiative (EPI) weiter gehen muss und was das alles mit Dostojewski zu tun hat… Lauschgift für alle Payment-Interessierten!

#Payment #EPI #Digitalisierung #Podcast

Weitere Insights aus unserem Blog, die im Talk erwähnt werden:

TARGET2-Konsolidierung lässt Banken wenig Zeit

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KPMG Talk - PSD II: Veränderte Spielregeln im Banking

Wed, 16 Mar 2016 01:00:00 GMT

Positionierung der Banken im Umfeld der PSD2

Die PSD2-Verordnung stellt eine Herausforderung für Banken und Fintechs dar. Beide Gruppen sind von den regulatorischen Änderungen betroffen, und wer nicht auf diese reagiert, läuft Gefahr, Marktanteile zu verlieren. Allerdings haben die Banken in der Vergangenheit bewiesen, dass sie mit technischer Innovation mithalten können. Ihre Erfahrung mit Compliance und Regulierung ermöglicht ihnen, auf die PSD2-Anforderungen zu reagieren.

Fintech-Banken-Kooperationen als Schlüssel zur erfolgreichen PSD2-Navigation

Es zeichnet sich ab, dass eine Zusammenarbeit zwischen Banken und Fintechs eine wirksame Strategie zur Bewältigung der PSD2-Herausforderungen sein könnte. Beide Parteien können voneinander lernen und ihre spezifischen Stärken nutzen. Die Fintechs könnten die Umgangsweise der Banken mit regulatorischen Anforderungen übernehmen, während die Banken von der Agilität der Fintechs profitieren könnten, um schneller auf Marktveränderungen zu reagieren.

Umgang mit Kundendaten im Kontext der PSD2

Ein wichtiger Aspekt der PSD2 ist der Umgang mit Kundendaten. Es gibt sowohl für Banken als auch Fintechs bestimmte Anforderungen und Einschränkungen bei der Verwendung dieser Daten. Beispiele hierfür sind die Anforderungen an Sicherheitskonzepte und die Verantwortung, den Kunden den Nutzen ihrer Datennutzung zu vermitteln. Es wird diskutiert, wie die verschiedenen Beteiligten diese Daten nutzen dürfen und welchen Wert sie für sie haben.

Kundendatenhoheit, PSD2 und die Rolle von Fintechs und Banken

Im Vergleich zur herkömmlichen Bankenstruktur haben Fintechs den Vorteil, dass sie auf "grüner Wiese" beginnen und neue Dienstleistungen von Grund auf neu entwickeln können, ohne sich Gedanken über bestehende Budgets, Infrastrukturen oder Produktstrukturen zu machen. Allerdings bleibt die Hoheit über Daten stets beim Kunden. Jede Verwendung seiner Daten erfordert eine Einverständniserklärung, die er jederzeit widerrufen kann. Daher ist es entscheidend, dass sich Fintechs und Banken auf den Kunden konzentrieren und datenzentrierte Geschäftsmodelle entwickeln.
Gemäß der PSD2-Richtlinie müssen Daten ausschließlich für die Ausführung der in Anspruch genommenen Dienste verwendet werden. Für alle weiteren Verwendungen sind besondere Genehmigungen erforderlich. Dies ermöglicht es den Banken, ihre Geschäftsmodelle zu erweitern, indem sie datenbasierte Produkte und Dienstleistungen anbieten.
Fintechs müssen entweder Genehmigungen einholen oder Kooperationspartner finden, um datenbezogene Geschäfte zu tätigen. Im Gegenzug profitieren Fintechs von ihrer Fähigkeit, Dienstleistungen neu zu entwickeln und effizient mit Kunden zu interagieren. Das bringt sie in eine strategisch günstige Position, um in Zusammenarbeit mit Banken den Markt für Finanzdienstleistungen zu erneuern.

Die Rolle von Daten in der Finanzindustrie und die Bedeutung der PSD2 Richtlinie

In einer Welt, in der die Digitalisierung und Data-Driven Ansätze immer wichtiger werden, spielen Daten auch im Finanzsektor eine bedeutende Rolle. Sie können verwendet werden, um einerseits Mehrwerte für den Kunden zu schaffen, andererseits aber auch, um passende finanzielle Lösungen für jede individuelle Situation zu finden. Dies gilt nicht nur beim Bezahlen oder Bestellen eines Taxis über Uber, sondern kann auch auf Banking-Dienstleistungen wie zum Beispiel Frictionless Banking angewendet werden.
Die Nutzung dieser Daten kann besonders nützlich sein, wenn es darum geht, finanzielle Entscheidungen im Alltag zu treffen, indem man beispielsweise die eigenen Kontostände überprüft, bevor man eine größere Anschaffung, wie z.B. eine Espresso-Maschine, tätigt. Wenn das Gehalt noch nicht eingetroffen ist oder die Kosten die verfügbaren Mittel überschreiten, kann die Nutzung von Daten dazu beitragen, Finanzierungsangebote zu finden, die die Zeitspanne bis zum nächsten Gehaltseingang überbrücken.
In Bezug auf die Nutzung von Daten gelten jedoch auch Vorschriften, wie sie in der PSD2 (Payment Services Directive 2) festgelegt sind. Diese Regelung gibt vor, dass die Daten nur für den spezifischen Dienst genutzt werden dürfen. Die Zahlungs- oder Kontoinformationsdienste müssen diese Daten auch schützen und dürfen sie nicht für andere Zwecke auswerten oder speichern. Jedoch gibt es immer Ausnahmen, sofern der Kunde seiner Bank die Zustimmung gibt, seine Daten zum Beispiel zur Beurteilung seiner Kreditwürdigkeit zu nutzen.